当前位置:
郴州市住房公积金失信名单管理办法
发布时间:2019-09-19 15:53     

第一条 为加强郴州市住房公积金诚信制度化建设,进一步规范住房公积金提取和贷款业务,防范骗提、骗贷住房公积金和不履行还款义务行为发生,促进住房公积金事业健康有序发展,根据《住房公积金管理条例》、《关于开展治理违规提取住房公积金工作的通知》和郴州市住房公积金提取、贷款管理的有关规定,制定本办法。

第二条 本办法所称住房公积金失信名单(以下简称“失信名单”)是指郴州市住房公积金管理中心(以下简称“公积金中心”)审定确认的,违法违规办理住房公积金业务的缴存单位、合作单位和缴存职工名单。

凡被纳入失信名单管理的缴存单位、合作单位和缴存职工将在住房公积金信息管理系统中进行失信名单标记,并实施住房公积金业务限制及惩戒。

第三条 本办法适用于在公积金中心业务管辖范围办理住房公积金业务的缴存单位、合作单位和缴存职工。

第四条 失信名单的建立遵循客观公正、及时准确、依法监管的原则。

第五条 有下列情形之一的纳入缴存单位失信名单:

(一)出具虚假材料协助职工骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的单位;

(二)仅为本单位有贷款需求的职工缴交住房公积金,贷后无故停缴的单位;

(三)为非本单位人员代缴住房公积金,贷后无故停缴,经核查无法提供贷款职工劳动合同、缴纳社会保险凭证、离职证明等相关资料的单位,无法提供人事代理协议或劳务派遣合同的人力资源类单位;

(四)为贷款职工调高住房公积金缴交基数以获取高额贷款,且贷后调低缴交基数的单位;

(五)其他违反相关法律法规行为的缴存单位。

第六条 有下列情形之一的纳入合作单位失信名单:

(一)伪造购房合同、发票、收入流水、社会保险明细等资料以协助职工骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的房地产企业、房屋中介公司等;

(二)伪造借款合同、票据、银行还款流水等资料以协助职工骗提住房公积金的银行;

(三)通过虚评房屋价值协助职工骗取住房公积金高额贷款或超标准收取评估费用的评估公司;

(四)协助职工骗提、骗贷为目的提供真实的商品房购房合同、预告登记证明及票据,在职工办理提取、贷款后,再将所购住房注销的房地产企业;

(五)其他违反相关法律法规的合作单位。

第七条 有下列情形之一的纳入缴存职工失信名单:

(一)提供虚假个人身份证明、户口证明、婚姻状况证明、无房证明、信用报告、商品房购房合同、网上备案确认书、契税纳税申报表、不动产预告登记证、二手房买卖协议、增值税发票、不动产权证(或房产证)、银行还款流水证明、贷款结清证明等资料以骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的职工;

(二)贷款后无故连续6个月未履行缴存义务,经督办仍拒不整改的职工;

(三)贷款后出现连续3次(含)以上、累计6次(含)以上逾期的职工;

(四)以骗提、骗贷为目的提供真实的商品房购房合同、预告登记证明及票据,待办理提取、贷款后,再将所购住房注销的职工;

(五)其他违反相关法律法规行为的缴存职工。

第八条 失信名单的管理按下列程序进行:

(一)冻结账户。提取或贷款审核过程中,发现有违法违规情形的,公积金中心业务经办人员应告知申请人失信名单管理的相关内容、陈述申辩权利和申辩渠道,留存申请人相关资料,并在公积金信息管理系统中暂时冻结其账户,冻结期内,相关账户无法办理公积金提取或贷款业务;如果出现第七条第三款的情形,纳入失信名单,暂时冻结其账户12个月;

(二)调查核实。公积金中心业务经办部门应通过电话、面谈、上门调查等方式核实情况。提取业务审核期为5个工作日,贷款业务审核期为10个工作日。经核查违法违规情形不属实的,应及时解除账户冻结;

(三)审定告知。公积金管理中心经过审查,对确定纳入失信名单的合作单位和缴存职工,在公积金信息管理系统中实施业务禁入,并将审查结果及处理决定及时告知;

(四)对外公开。失信名单在公积金中心网站和管理部办事网点进行公告,并定期更新。

第九条 因违反与住房公积金业务相关的法律法规受到行政处罚的合作单位、缴存单位和职工,直接纳入失信名单。

第十条 纳入失信名单管理的缴存单位,在3年内新增缴交人员时须携带社会保险明细、劳动合同到公积金业务前台办理,其所属职工办理公积金贷款业务须额外提供劳动合同、个人社会保险明细等资料,其中人力资源类单位的职工还须补充提供缴存单位与实际用人单位签订的人事代理协议或劳务派遣合同。

第十一条 纳入失信名单管理的合作单位,取消其3年内住房公积金贷款相关业务的承办资格或开发商楼盘准入资格。

第十二条 纳入失信名单管理的缴存职工,取消其3年内的住房公积金提取和贷款资格。

(一)骗提住房公积金或者骗取住房公积金贷款的,责令限期退回提取资金或提前偿还全部借款本息并解除委托贷款合同;

(二)贷后无故连续6个月未履行缴存义务的,责令按月足额缴交,并补缴欠缴的住房公积金;拒不执行的,自纳入失信名单之日起公积金中心有权要求提前结清贷款本息;

(三)不按要求结清贷款本息的,公积金中心应当依法提起诉讼,终止贷款合同,提前收回贷款本息。

第十三条 缴存单位、合作单位和缴存职工实施本办法第五条、第六条、第七条所列行为涉嫌违法犯罪的,移交公安机关等部门依法追究法律责任。

第十四条 被纳入失信名单管理的,单位和职工在限制期内再次发生违法违规情形的,自发生之日起重新计算限制期限。

第十五条 缴存单位根据公积金中心整改要求补缴所有欠缴住房公积金并按规定正常缴交,配合追回骗提、骗贷资金的,经公积金中心审批同意后,删除该缴存单位的失信名单标记。

第十六条 合作单位根据公积金中心整改要求纠正违规行为,并配合追回骗提、骗贷资金的,限制期满可按相关规定重新向公积金中心申报住房公积金业务承办资格,如不配合追回骗提、骗贷资金的,依法追究责任后不再列入合作单位。

第十七条 骗提住房公积金和骗取住房公积金贷款的职工在规定期限内退回所获资金,限制期满,经公积金中心审批同意后,删除该缴存职工的失信名单标记。贷后无故停缴或调低缴交基数的职工,按规定补缴欠缴的住房公积金并能正常缴交的,经公积金中心审批同意后,删除该缴存职工的失信名单标记。

第十八条 本办法自颁发之日起施行。